Политика Cybermoney в сфере борьбы с отмыванием денег, знания клиента и транзакций

• 1. С целью противодействия финансированию терроризма и легализации незаконных доходов, платформа Cybermoney разработала и внедрила систему внутреннего контроля (AML/KYC/KYT).
• 2. AML, или "Противодействие отмыванию денег", представляет проверку финансовых активов и средств Пользователя с целью предотвращения легализации денег. AML-система базируется на принципах исключения возможности участия платформы и её персонала в незаконных операциях, связанных с отмыванием денег, и на предотвращении финансирования террористической деятельности.
• 3. KYC (Знание клиента) и KYT (Знание транзакции) – включают в себя проверку личных данных клиента.
• 4. Администрация Cybermoney предостерегает клиентов от намеренных мошеннических действий, направленных на легализацию незаконных доходов, финансирование терроризма и другие виды мошенничества.
• 5. Администрация, сотрудники и владельцы Cybermoney не несут ответственности за неправомерное использование услуг третьими лицами, противоправные действия злоумышленников и возможный ущерб, возникший из-за использования платформы Cybermoney.
• 6. При согласии с условиями договора и политикой AML/KYC/KYT клиент подтверждает: - Достижение совершеннолетнего возраста на момент совершения операции; - Законное происхождение всех средств; - Понимание последствий своих действий; - Отсутствие сговора с третьими лицами и противоправных целей.
• 7. Администрация Cybermoney оставляет за собой право требовать документы для подтверждения личности клиента. При подтверждении личности персонал платформы может временно приостановить операции или отказать в обслуживании в случае подозрения в незаконной деятельности, а также передать информацию правоохранительным органам.
• 8. При обнаружении высокого риска происхождения средств, средства клиента могут быть задержаны до завершения расследования. Все средства, за исключением комиссии, возвращаются отправителю.
• 9. В соответствии с вышеизложенным, администрация Cybermoney не несет юридической ответственности за незаконное использование платформы в целях легализации незаконных доходов, финансирования терроризма и других противозаконных действий. Однако платформа обязуется предпринять все необходимые меры для предотвращения таких попыток использования.

Общая информация

• 1.1. Настоящие Правила пользования сервисом (дальше – Правила, Условия) определяют условия пользования Сервисом. Перед началом использования Сервиса Пользователь обязан полностью прочитать и согласиться с нижеследующим. В случае несогласия с каким-либо из положений данных Правил, Пользователь должен отказаться от использования Сервиса.
• 1.2. Если Пользователь не проходит процедуру регистрации на сайте для создания учетной записи (далее – Учетная запись), и, вместе с этим, все равно создает Заявку на Сайте, это подтверждает, что он полностью ознакомился с Правилами и принимает все условия.
• 1.3. Сервис ни в коем случае не выступает стороной сделок между Пользователями ни при каких обстоятельствах, и Пользователи, принявшие данные правила – понимают это и соглашаются с этим. Сервис не предоставляет финансовых услуг, а также не предоставляет услуги по хранению, перечислению, обмену электронных денег и Денежных средств, и их обмену на криптовалюты. Все сделки на Сервисе проводятся напрямую между Пользователями.
• 1.4. Не зависимо от того, прошел Пользователь регистрацию в системе или нет, если Пользователь использует Систему – он автоматически заявляет, что согласен с Правилами, изучил их, обязуется придерживаться Правил и время от времени пересматривать Правила на предмет изменений последних. В случае несогласия Пользователя с настоящими Условиями полностью или частично в какой-либо момент, он обязан прекратить использование Сервиса.
• 1.5. Сервис имеет право в любой момент вносить изменения в настоящие правила, при этом публиковать их на странице Сервиса. Такие изменения вступают в силу с момента их публикации, и Пользователь самостоятельно несет ответственность за ознакомление с такими правилами.
• 1.6. Используя Сервис, Пользователь гарантирует, что он достиг восемнадцатилетнего возраста и имеет все права, полномочия и возможности для заключения данного соглашения путём принятия Условий и их дальнейшего соблюдения.
• 1.7. Сайт предназначен для использования исключительно в личных целях.
• 1.8. Мы можем проводить дополнительные проверки вашей информации и запрашивать у Вас любую необходимую документацию и данные связанные с обменом ( паспорт, фотографию карты, видео верификацию карты, квитанция отправки средств и другие необходимые данные) по любой причине, связанной с использованием Вами Услуг и/или в качестве подтверждающего доказательства для любой информации, которую Вы предоставляете. Если условия предоставления документов не выполнены, сервис вправе отказать в предоставлении услуг и инициировать возврат средств на реквизиты отправителя в течении 5-ти банковских дней.
• 1.9. Сервис вправе приостановить операцию и удержать средства Пользователя, в целях предотвращения мошеннических и других действий, которые могут нанести финансовые и репутационные потери для Сервиса или Пользователя, на срок требуемый для проведения финансового расследования и получения подробностей по транзакции от платежного шлюза или банка эмитента.
• 2.1. Вы признаете, что несете ответственность за сохранение строгой конфиденциальности информации ваших данных, защиту вашей собственной Цифровой валюты, а также за все действия и транзакции.
• 2.2. Воспользовавшись услугами Сервиса, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными фиатными средствами и электронной и/или цифровой валютой, участвующими в соответствующем Платеже.
• 2.3. Сервис вправе отменить созданную Пользователем заявку на покупку цифровой и/или электронной или фиатной валюты, если оплата по такой заявке не поступила на расчетный счет сервиса
• 2.4. Обязанность Сервиса по перечислению (передаче) Полученной цифровой и/или электронной или фиатной валюты Пользователю считается исполненной в момент списания цифровой и/или электронной или фиатной валюты в соответствующей Платежной системе со счета Сервиса, что регистрируется в истории операций соответствующей Платежной системы.
• 2.5. Обязанность Сервиса по перечислению денежного эквивалента переданной цифровой и/или электронной или фиатной валюты считается исполненной в момент списания соответствующей суммы со счета Сервиса.
• 2.6. Все услуги сервиса предоставляются без каких-либо явных или подразумеваемых гарантий, в частности, без подразумеваемых гарантий товарной пригодности и пригодности для определенной цели. Компания не гарантирует, что услуги сервиса, а также сайт будут доступны в 100% случаев для удовлетворения Ваших потребностей. Компания будет стремиться предоставить вам свои услуги как можно скорее, но нет никаких гарантий, что доступ не будет прерван или что не будет никаких задержек, сбоев, ошибок, упущений или потери передаваемой информации.
• 2.7. Сервис будет прилагать разумные усилия для обеспечения доступа к услугам и сайту в соответствии с настоящим Соглашением. Тем не менее, сервис может приостановить использование сайта для технического обслуживания и приложит разумные усилия, чтобы предварительно уведомить Вас об этом. Таким образом, Вы соглашаетесь с тем, что принимаете на себя риски, связанные с тем фактом, что вы не всегда можете пользоваться услугами и сайтом или выполнять срочные транзакции.
• 2.8. Условия фиксации курса для каждого направления уникальны. При создании заявки, указывается срок оплаты, момент времени в который фиксируется курс, а также правила пересмотра курса, в случае несвоевременного платежа.
• 2.9. Если Пользователь оплатил заявку, но в силу обстоятельств желает отказаться от обмена, до выполнения заявки, то возврат средств происходит за вычетом 5% от суммы оплаты, комиссии внутри сети платежной системы и разницы курса (если курс изменился более чем на 3%). После выполнения заявки финансовые претензии не принимаются, в связи с отсутствием технической возможности совершить возврат средств.
• 3.0. Если карта Пользователя находится в черном списке Службы Безопасности платежной системы и при попытке перевода на нее счет блокируется, то сервис оставляет за собой право не возвращать Пользователю денежные средства.
• 3.1. Регламент зачисления средств со стороны обменного пункта указан при создание заявки. Для каждого направления условия обмена уникальны. Регламент является максимальным сроком, в течение которого обменный пункт гарантируют отправку средств по заявке со своей стороны. Обменный пункт не несет ответственности, за скорость зачисления, после того как произвел оплату со своей стороны.
• 3.2. В случае, если от Сервиса властями требуется уплата налогов Пользователя или покрытие задолженности, возникшей в результате отказа Пользователя платить налоги, Пользователь соглашается возмещать Сервису все данные платежи.
• 3.3. Сервис несет финансовую ответственность перед Пользователем в размере суммы электронного актива или электронных денег, которые были переданы Сервису для исполнения Заявки.
• 3.4. Сервис предоставляет услуги по обмену, покупке и продаже электронных активов или электронных денег. Сервис не предоставляет услуги по сбору средств, не предоставляет оплату товаров или услуг других поставщиков.
• 3.5. Сервис не несет ответственности перед Пользователем за финансовые потери, вызванные незаконными действиями третьих сторон, которые невозможно предсказать или предотвратить.
• 3.6. Сервис не несет ответственности за любые отложенные или нереализованные Заявки, вызванные ошибкой другой Платежной системы или банка, указанными пользователем в оформленной Заявке. Пользователь соглашается с тем, что в таком случае все претензии будут направлены в платежную систему или банк. Сервис окажет необходимую помощь для подачи жалобы или требования другому партнеру или банку.
• 3.7. В случае обнаружения фальсификации коммуникационных потоков или оказания какого-либо негативного влияния на нормальную работу программного кода Сервиса, имеющей прямое или косвенное отношение к Заявке Пользователя, исполнение Заявки Сервисом приостанавливается, а по уже полученным средствам производится перерасчет параметров Заявки в соответствии с действующими условиями или, в случае несогласия Пользователя с перерасчетом, возврат электронного актива или денежных средств на реквизиты плательщика.
• 3.8. Сервис не несёт ответственности за частичное или полное несоблюдение данных Условий использования, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, которые невозможно предотвратить разумными мерами.
• 3.9. В случае, если Пользователь ввел неправильные личные данные или предоставил неверные данные для исполнения Заявки, Сервис не несёт ответственности за любые убытки Пользователя, возникшие в результате такой ошибки.
• 4.0. Использование Сервиса в целях осуществления мошеннических и незаконных операций запрещено.
• 4.1. Защита информации пользователей и других конфиденциальных данных обеспечивается в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, а именно согласно Федеральному закону №152-ФЗ “О персональных данных”.
• 4.2. Администрация Сервиса имеет абсолютное право отказать в предоставлении услуг любому Пользователю, без объяснения причин.
• 4.3. Если в случае обстоятельств непреодолимой силы вы или задерживаетесь с выполнением или не можете выполнить какое-либо из настоящих Условий, то такая задержка или несоблюдение не будут считаться нарушением настоящих Условий, и ни вы, ни компания не можете заявлять ни о каких убытках или ущербе, возникших из-за таких обстоятельств.
• 4.5. Пользователь подтверждает, что он ознакомлен со всеми положениями настоящих Условий и полностью принимает их.

Дата редакции правил:

27.05.2024

+изменение в пункте 2.8

+изменение в пункте 3.1